加密合规中的人工智能：寻找平衡的方法 | 观点

FBI 调查人员指控一家位于阿联酋的加密货币公司在 Uniswap 的去中心化交易所上使用虚假交易算法产生虚假交易量。 在联邦调查局卧底特工发现 CLS Global 参与市场操纵和电信欺诈后，美国马萨诸塞州地区检察官办公室宣布与 CLS Global 达成和解。 CLS Global 是一家加密货币做市商，该公司已同意支付 428,000 美元的罚款并停止在美国加密货币生态系统内的所有运营。此外，该公司还必须根据波士顿检察官办公室概述的条款提交年度合规报告。 联邦调查局诱捕行动 针对以太坊 DEX Uniswap 上的虚假交易指控，FBI 发起了一项代号为“代币镜像行动”的秘密行动，以调查违法者。作为诱捕行动的一部分，该联邦机构创建了一个虚假的加密货币项目 NexfundAI，以吸引潜在的操纵者。 CLS Global 落入陷阱，在多次视频会议中向卧底联邦特工推销其“批量生成”算法。在其中一次会议中，CLS Global 的一名员工承认了欺诈行为，并表示该系统故意设计得难以检测。 你可能还喜欢：Vitalik 在持续的争议中为以太坊基金会辩护 据检察官称，去年 8 月 23 日至 9 月 18 日期间，CLS Global 在 Uniswap 上制造了 595,000 美元的虚假交易量。 “我知道这是洗盘交易，”该员工承认，并承认故意使用虚假交易量生成器。CLS Global 拥有约 50 名离岸员工，并声称与 Binance、Bybit 和 KuCoin 等一线中心化交易所建立了合作伙伴关系。 联邦调查人员加大了打击加密货币相关计划和诈骗的力度。去年 11 月，在从堪萨斯州一家银行的破产案中追回 800 万美元被盗资金后不久，联邦调查局就对一起 500 万美元的加密货币爱情诈骗案展开了调查。 FBI 如何使用假加密货币揭露广泛存在的欺诈行为

中国初创公司 DeepSeek 推出了其最新的 AI 模型，以极低的成本与美国业界领先的大型语言模型竞争，颠覆了比特币、加密货币和 AI 代理经济。 该应用程序上周末在苹果应用商店推出，用户争相下载，推动了它的流行，并在周一引发了比特币和人工智能代理代币的回调。人工智能模型的推出使代理代币市值蒸发了 25 亿美元。 比特币（BTC）、山寨币和加密代币正试图从 DeepSeek 发出的冲击波中恢复，BTC 周二的交易价格超过 102,000 美元。 目录DeepSeek 彻底改造了比特币和 AI 代理代币市场衍生品数据显示加密货币交易员对中国人工智能未来做出了下意识反应比特币与美国股票的相关性很强人工智能和科技浪潮中值得关注的五大山寨币专家对人工智能市场趋势、加密货币投资组合的见解 DeepSeek 彻底改造了比特币和 AI 代理代币市场 周二，加密货币市值稳定在 3.649 万亿美元以上。根据 CoinGecko 的数据，人工智能代理代币的市值在过去 24 小时内再次遭遇 12% 的回调，跌至 101.25 亿美元。 周二，VVV 代币的交易价格为 13.23 美元，市值为 3.0416 亿美元。交易者可以在 2025 年 3 月之前领取空投。 虽然 DeepSeek-V3 与竞争对手 ChatGPT 竞争并冲击美国股市和科技股，但它已成为比特币市场的关键推动者。 你可能还喜欢：随着专家们支持这种加密货币超越 DOGE 和 SHIB，模因币的炒作逐渐消退 衍生品数据显示加密货币交易员对中国人工智能未来做出了下意识反应 自 2024 年牛市开始以来，比特币价格在美国宏观数据发布后的前 20-30 分钟内波动加剧。 DeepSeek 的推出对 NVIDIA 产生了负面影响，BTC 也未能幸免。因此，DeepSeek 抵消了“特朗普效应”对比特币的影响，尽管交易员们正在等待国家比特币储备和战略储备的最新消息，但科技和人工智能领域的事件继续震动 BTC 和山寨币以及股票。 人工智能和科技浪潮中值得关注的五大山寨币 来自人工智能加密投资平台 SoSoValue 的数据显示，DeFAI 和人工智能代理类别对 DeepSeek 进入美国市场的反应最为强烈。 DeFAI 板块的市值在 24 小时内回调了 28.73%。该板块前四大代币均出现了两位数的回调，超过 20%。在 DeFAI 代币中，Griffain (GRIFFAIN)、Orbit (GRIFT)、Hive AI (BUZZ) 和 Neur.sh (NEUR) 周一出现大幅回调；这些代币在过去 24 小时内开始回升。 CoinGecko 上 DeFAI 类别中排名前 5 的代币 | 来源：CoinGecko 在AI代理类别中，Fartcoin和主流AI代币、ai16z、AIXBT和AI Rig Complex等领先项目均实现了两位数的修正。 模因币领域也未能免受 DeepSeek 发布的影响，其市值在 24 小时内下跌超过 8%。Pepe (PEPE) 是顶级模因币中回调幅度最大的，周一下跌了 11.33%，为场外买家提供了逢低买入的机会。 在其他类别中，Layer 1 代币受到的打击最小，而 Jupiter（JUP）和 Onyxcoin 等代币逆势而上，成为投资组合中应对未来类似事件的关键山寨币。 专家对人工智能市场趋势、加密货币投资组合的见解 考虑到人工智能相关发展对该行业的影响，两大巨头之间的竞争继续对比特币和加密货币产生重大影响。 Ashraf 注意到，本周 AI 代理类别在相关性不断上升的同时出现了大幅调整，他预测架构将快速发展，并可能与 LLM 集成，从而使当前的代理设计过时。对于交易员和投资者，Ashraf 的建议是： “区分短期炒作和真正的实用性：仔细研究底层技术、项目路线图和现实世界的合作伙伴关系。从投资组合的角度来看，小规模、多元化的头寸可能是明智的，同时关注该行业向更先进的人工智能驱动网络的更广泛发展。” Bitget Wallet 首席运营官 Kan 认为，人工智能代理行业可能会在 2025 年上半年继续扩张，市值可能达到 200 亿至 250 亿美元。Kan 警告交易员， “……然而，如果增长主要是投机性的，市场调整的风险可能会导致市值降至 120 亿美元左右。实际结果将取决于更广泛的市场趋势、监管发展以及现实世界对人工智能代理的采用。”

隋文静从今年最高水平下跌了近40%，已进入技术性熊市。 Sui（SUI）代币已从历史高点 5.36 美元跌至 3.25 美元，市值降至 98 亿美元。 近期的下跌反映了其他山寨币的表现，它们已经抹去了第四季度的部分涨幅。Solana (SOL)、以太坊 (ETH) 和 Polkadot (DOT) 等 Layer-1 代币也已进入熊市区域，均较峰值下跌了 30% 以上。 尽管有所下跌，但有几个原因可以解释 Sui 为何能反弹 65% 并重新测试其 5.36 美元的历史高点。其中一个关键因素是 Sui 在加密行业关键领域的影响力日益增强。 超流动性价格预测：HYPE 代币将涨到多高？ 就去中心化金融资产总额而言，Sui 也已成为加密货币领域第九大区块链。其 DeFi 总锁定价值已超过 14.5 亿美元，超过了 Avalanche、Cardano 和 Polygon 等其他区块链。 此外，Sui 还致力于在游戏领域站稳脚跟。该网络正准备推出 Sui Play，这是一款可以运行数百款游戏的游戏机。 ðì 平台公告ðªð¤ðě我们很高兴地宣布，我们将与@SuiNetwork 一起打造游戏的未来，作为#SuiPlay0X1 游戏设备的发布合作伙伴💥@SuiPlay

由于一位高级官员提出了法律和波动性方面的担忧，比特币在捷克央行储备中的地位仍然不确定。 关于比特币 (BTC) 在捷克央行储备中的地位的争论仍然存在，董事会成员 Jan Kubicek 表示怀疑，理由是法律上的不确定性和价格波动。正如英国《金融时报》今年早些时候报道的那样，尽管该银行正在探索比特币等新资产类别，但这种情况仍然持续。 捷克国家银行董事会成员 Jan Kubicek 3 月 18 日表示，虽然该银行正在分析新的资产类别，但他仍然“对比特币持怀疑态度”。 “我们将评估不同类别的资产。比特币只是其中之一。我对比特币持怀疑态度。” 简·库比切克 不过，他指出，加密货币的法律地位仍不明确，而且直接拥有比特币需要在会计或审计等方面开发许多新流程。 “我们不能确定未来几年比特币的波动性是否会反映出过去十年观察到的模式，因为我怀疑，如果更多的机构投资者接受比特币作为投资资产，它的表现将开始与我们迄今为止看到的不同。” 简·库比切克 你可能还喜欢：捷克国家银行推进比特币储备研究 库比切克表示，捷克央行关于扩大资产类别的研究预计将于 10 月完成。 他还提到了投资国际公司债券的可能性，包括科技股和房地产投资基金等股票指数。 CNB Governor Ales Michl first raised the idea of adding Bitcoin to the bank’s reserves in late January, drawing interest from the crypto community but skepticism from policymakers. European Central Bank President Christine Lagarde, for instance, pushed back, stating that “reserves have to be liquid, that reserves have to be secure, that they have to be safe.” 阅读更多：报道称，捷克央行的比特币储备计划可能需要数月时间，敞口降至 1% 以下

杰米戴蒙对比特币的批评是否合理，还是被摩根大通的区块链投资和显示加密货币在犯罪中的作用下降的数据所掩盖？ 目录杰米·戴蒙再次被解雇批评史摩根大通的区块链困境非法活动论证：现实与感知改变立场的批评者 杰米·戴蒙再次被解雇 摩根大通首席执行官杰米·戴蒙的发言引起了金融界的密切关注。他对比特币（BTC）的看法往往两极分化，他最近的言论也不例外。 在 1 月 12 日接受哥伦比亚广播公司新闻采访时，戴蒙重申了他长期以来的观点，即比特币“没有内在价值”并且“被性贩子、洗钱者和勒索软件大量使用”。 虽然他澄清说他并不反对加密的更广泛概念，但他仍然坚定地对比特币持怀疑态度，并表示“我对比特币感觉不太好。” 戴蒙做了一个颇具挑衅性的比喻，将比特币所有权比作吸烟：“我赞赏你想要购买或出售它的能力，就像我认为你有权吸烟，但我不认为你应该吸烟”，他承认个人拥有比特币的权利，但对其好处表示怀疑。 但为什么作为全球最具影响力的金融机构之一的领导者，戴蒙对比特币持如此悲观的看法？摩根大通积极参与区块链和数字金融，与他的观点有何一致或矛盾？ 要回答这些问题，值得探究戴蒙过去的言论、他目前的立场以及摩根大通在加密领域为自己开辟的角色。 批评史 多年来，戴蒙对比特币的观点始终保持坚决批判，他尖锐的言辞反映出他对其合法性的根深蒂固的怀疑。 2024 年 4 月，他在接受彭博电视台采访时将比特币称为“欺诈”和“公共去中心化庞氏骗局”，并驳斥了任何认为比特币是一种可行货币的说法，“如果他们认为有一种货币，那就没有希望了。” 当年早些时候，在达沃斯世界经济论坛上，他对比特币的鄙视同样显而易见。在讨论美国证券交易委员会批准现货比特币 ETF 时，他坚称比特币没有价值，尽管他称赞区块链的实用性。 “区块链是真实存在的，它是一项技术。我们摩根大通正在使用它。它将转移资金和数据，而且效率很高，”他说。 2023 年 12 月，戴蒙向国会传达了反对比特币的信息。在参议院听证会上，他辩称加密货币主要是犯罪分子的工具，声称它们助长了贩毒、洗钱和逃税等活动。 他甚至说道：“如果我是政府，我会将其关闭。” 近十年来，这种怀疑态度一直是戴蒙立场的标志。2017 年 9 月，在比特币首次大牛市期间，他曾将其称为“欺诈”，并将其投机性崛起与 17 世纪的郁金香泡沫进行了比较。 当时，他警告称，比特币的炒作将会崩溃，任何被发现从事比特币交易的摩根大通交易员将面临立即解雇。 早在 2014 年，戴蒙就认为比特币是一种“糟糕的价值存储手段”，因为它缺乏稳定性、合法性，且难以复制。 摩根大通的区块链困境 在戴蒙的领导下，摩根大通呈现出一种令人着迷的双重性。尽管戴蒙经常批评比特币和加密货币，但该公司本身却在区块链技术上投入了大量资金。 摩根大通区块链项目的核心是 Kinexys，这是其早期平台 Onyx 的更名版本。Kinexys 旨在通过专注于现实世界资产的代币化来解决金融行业长期存在的低效率问题。 代币化本质上允许将实物资产（例如房地产或艺术品）表示为区块链上的数字代币，从而使其更易于交易、增强流动性并降低交易成本。 Statista 预测，到 2030 年，代币化市场规模可能从 2023 年的 6000 亿美元增长到 10.9 万亿美元。房地产预计将成为最大的代币化资产类型，占市场的近三分之一。 2023 年至 2030 年多个行业现实世界资产代币化市场规模预测 | 资料来源：Statista Kinexys 的一项举措是与摩根大通外汇服务公司整合，以实现链上外汇交易。到 2025 年第一季度，该平台旨在实现美元和欧元的实时外汇结算，并计划扩展到其他货币。 对于全球企业而言，这可以降低结算风险，加快贸易支付，实现多种货币的全天候清算和结算，并简化国际交易，从而提高财务效率。 摩根大通的另一项重要创新是 JPM Coin，一种由美元支持的稳定币。JPM Coin 于 2019 年推出，与比特币和其他加密货币不同 - 它专为大型机构而非个人用户而设计。 JPM Coin 在名为 Quorum 的私有区块链上运行，该区块链也是由摩根大通开发的。截至 2023 年 10 月，JPM Coin 每天处理的交易额约为 10 亿美元。 摩根大通的区块链愿景超越了其自身系统。2023 年，该公司与 Apollo 合作开展由新加坡金融管理局牵头的 Project Guardian 项目。 该项目探索区块链和智能合约如何通过自动化复杂的投资组合任务来改变资产管理，从而提高效率并降低成本。 此外，尽管摩根大通处于边缘地位，但它仍在密切关注加密货币市场的增长。该公司 2025 年 1 月的一份报告指出，现货 Solana (SOL) 和 Ripple (XRP) ETF 迅速获得批准，尤其是在美国政府有可能上台支持加密货币的情况下。 JPM：SOL 和 XRP ETP 可能分别吸引 30 至 80 亿美元资金ETP 资产（1080 亿美元）在 ETP 交易的第一年后占比特币总市值（18740 亿美元）的 6%；同样，以太币 ETP 资产（120 亿美元）在其第一年内占以太坊总市值（3950 亿美元）的 3%……pic.twitter.com/7rApA2z71h— matthew sigel，正在恢复 CFA (@matthew_sigel) 2025 年 1 月 13 日 该报告估计，这些 ETF 在推出后仅六个月内就能吸引数十亿美元的新资产，并凸显了摩根大通对加密货币领域大幅增长的预期，尽管该公司继续与加密货币保持距离。 非法活动论证：现实与感知 杰米·戴蒙对比特币的蔑视主要集中在其与非法活动的关联上。然而，当通过数据和更广泛的行业趋势进行审视时，这种说法变得更加复杂，甚至自相矛盾。 根据 Chainalysis 的数据，2023 年非法地址的加密交易额达 242 亿美元。虽然这个数字看起来很可观，但它仅占链上交易总量的 0.34%，低于 2022 年的 0.42%。 2018 年至 2023 年所有加密交易中的非法份额 | 资料来源：Chainanalysis 相比之下，传统金融仍然是全球非法贸易的主要渠道。联合国毒品和犯罪问题办公室估计，每年全球 GDP 的 2-5%（最新数据约为 1.7 至 4 万亿美元）与洗钱和贩毒等非法活动有关，其规模远远超过加密货币的参与程度。 此外，区块链的透明性（每笔交易都记录在公共账本上）为追踪和打击金融犯罪提供了独特优势，这与现金或不透明的银行系统不同。 此外，用于非法交易的加密货币类型也在不断演变。虽然比特币曾因其流动性而主导这一领域，但稳定币现在已占据主导地位。 与法定货币挂钩的稳定币具有更快的转账速度和更低的波动性，这对犯罪分子来说更具吸引力——这一趋势反映出不法行为者如何适应新工具，而不是加密货币本身的缺陷。 尽管加密货币经常因其在非法交易中的作用而受到批评，但数据证明，现金和法定货币在全球犯罪活动中占主导地位，而稳定币和比特币的贡献很小。 改变立场的批评者 有趣的是，随着比特币行业的发展，许多以前的批评者已经改变了立场。 唐纳德·特朗普曾经是一名直言不讳的批评者，他将比特币称为“骗局”，将加密货币称为“灾难”，但现在他做出了惊人的转变。 截至 2025 年初，特朗普一直倡导支持加密政策，许多人预计他将在上任第一天发布行政命令，以加速加密的采用。 贝莱德首席执行官拉里·芬克 (Larry Fink) 提供了另一个引人注目的例子。早在 2017 年，芬克就将比特币视为“洗钱指数”，声称它只是反映了全球非法活动的规模。然而，近年来他的立场发生了巨大转变。 如今，芬克公开称自己是比特币的“忠实信徒”，并将全球最大的 ETF 提供商贝莱德定位为机构加密货币采用的先锋。贝莱德的现货比特币 ETF 现在是同类中规模最大的，截至 1 月 15 日，持有 554,000 枚 BTC，价值约 537.8 亿美元。 甚至 MicroStrategy 的首席执行官迈克尔·塞勒 (Michael Saylor) 也曾是否认比特币潜力的怀疑论者之一。2013 年，他预测比特币的日子屈指可数，并将其与最终会逐渐消失的在线赌博等趋势进行了比较。 如今，塞勒不仅改变了自己的立场，而且成为比特币最热情的支持者之一。 在他的领导下，MicroStrategy 改变了公司战略，将比特币作为其国库储备的基石。该公司现在是最大的比特币公司持有者，其投资组合中有超过 450,000 BTC——按当前市场价格计算价值数十亿美元。 最后，随着贝莱德和微策略等机构参与者深入参与以及政府对该领域的监管日益加强，比特币将有机会证明其超越投机的实用性。 戴蒙的批评是否会成立或被技术的发展所掩盖，这仍是一个有待历史回答的问题。 你可能还喜欢：贝莱德发布 3 个关键要点，以推动 2025 年比特币 ETF 的采用