北达科他州的一项法案已在参议院获得通过,该法案对加密货币 ATM 机采取了多项保护措施,包括每日交易上限和强制性欺诈警告。
3 月 18 日,众议院第 1447 号法案以 45 比 1 的投票结果在参议院获得通过,距离成为法律又近了一步。该法案于 1 月提出,旨在遏制诈骗行为并加强对加密货币 ATM 运营商的监管。
如果该法案签署成为法律,它将要求 ATM 运营商获得汇款许可,并在其机器上执行 2,000 美元的每日交易限额。它还要求在自助服务亭张贴欺诈警告通知,并按季度报告 ATM 位置、交易数据和运营商详细信息。
据 crypto.news 此前报道,该法案最初提议每日限额为 1000 美元,但立法者后来将限额调整为 30 天内前五笔交易的限额为 2000 美元。现在,参议院已将其简化为每天直接 2000 美元的限额。
此外,运营商必须使用区块链分析来标记可疑活动并向当局报告潜在的欺诈行为。
该法案目前将返回众议院批准这些修改,然后送到州长凯利·阿姆斯特朗的办公桌上。
随着加密 ATM 诈骗越来越普遍,该法案旨在引入急需的保障措施,保护居民免受财务损失。
在 1 月 22 日的听证会上,北达科他州金融机构专员丽莎·克鲁斯 (Lisa Kruse) 指出,当地人在 2023 年向 FBI 提交了 103 起加密货币诈骗投诉,报告的损失达到 650 万美元。
与此同时,该法案的提案人、众议院议员史蒂夫·斯旺泰克 (Steve Swiontek) 认为,缺乏监管使得加密货币 ATM 很容易成为加密货币骗子的目标。
美国各地广泛使用加密货币 ATM,共有近 30,000 台机器投入使用。然而,欺诈案件的增加迫使监管机构出台新法律,旨在打击滥用行为。
上周,内布拉斯加州州长 Jim Pillen 签署了一项类似的法案,收紧了加密 ATM 运营商的规则。《可控电子记录欺诈预防法案》是第 609 号立法法案的一部分,引入了新的许可和报告要求,以遏制欺诈行为。