2025-02-17 19:53:55

监管合规需要智能隐私 | 观点

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让我们抛弃一个陈词滥调：区块链是互联网的狂野西部，是法律无法触及的数字前沿。去年年底，德意志银行——一家市值约 320 亿美元的现代金融巨头——宣布推出自己的第二层网络，证实了我们许多人早已知道的事实。传统金融并没有与区块链革命作斗争；它试图利用它并驯服它。正如德意志银行所发现的那样，挑战在于协调公共账本的彻底透明度与严肃资金要求的自由裁量权，而无需回到许可网络路线。

该银行希望通过自己专门构建的区块链，为银行和其他金融机构在使用公共区块链网络时遇到的监管合规问题提供解决方案。一个关键挑战是确保他们不会意外地与不良行为者或受到制裁的实体进行交易。随着全球资产在链上流动，这个问题只会越来越严重。

数字说明了一切。随着比特币 (BTC) 市值达到六位数，而更广泛的加密货币市场价值超过 3 万亿美元，区块链从边缘走向主流的过程不仅已完成，而且不可逆转。链上交易实际上不可见的日子已经一去不复返，因为很少有人有工具或愿意去查看。如今的区块链就像玻璃屋一样，受到不断监视，越来越多的分析师使用越来越复杂的工具对其进行审查。

不出所料，监管机构已经注意到了这一点。到 2024 年，从新加坡到瑞士的每个主要金融中心都将组建专门的加密犯罪部门。欧盟新成立的反洗钱局自 6 月起开始运作，旨在密切关注加密资产提供商。其他司法管辖区正在竞相效仿布鲁塞尔的做法。

隐私并不意味着完全匿名

许多早期的比特币使用者，比如哈尔·芬尼，都是隐私和加密领域的杰出人物。随着该领域的专业化和金融化，这种情况肯定已经不复存在。但将加密的过去和现在视为矛盾，是从根本上误解了我们谈论隐私时的意思。在 1993 年的《密码朋克宣言》中，埃里克·休伊写道：“隐私是向世界选择性展示自己的权力。”而不是完全隐藏它。

实践中的答案是“智能隐私”，这是一种选择性披露形式，允许组织和个人精确选择他们共享的信息以及与谁共享。与早期仅提供二元选择（完全透明或完全不透明）的隐私解决方案不同，智能隐私利用可信执行环境 (TEE) 在区块链应用程序中实现可定制的机密性。

通过我们名为 Sapphire 的机密 EVM 链，开发人员可以将某些智能合约和交易数据指定为机密，同时将其他元素保持公开，所有这些都通过基于硬件的加密进行保护，确保数据即使在处理过程中也保持私密。这并非理论上的——它已经在部署中。在 web3 之外，主要的科技公司已经在大规模实施 TEE，Apple 在其私有云计算节点中使用 Secure Enclave 技术来保护 AI 处理，而 NVIDIA 在其 H100 GPU 中部署基于硬件的 TEE，以在计算过程中保护 AI 模型和敏感数据。

隐私架构的演变反映了机构思维的广泛转变。银行曾经将区块链的透明度视为难以逾越的障碍，而现在它们将可定制的披露视为释放其潜力的关键。这是一个微妙但至关重要的区别——目标不是全面掩盖信息，而是设计能够区分必要监督和不必要曝光的系统。

至关重要的是，这种方法不同于受到监管审查的匿名工具。智能隐私不是要掩盖身份或所有权，而是要在日益数字化的世界中实现合法的商业和个人隐私。当一家公司通过区块链处理工资单时，他们的员工不应该公开他们的工资。当一个人进行日常购买时，他们不应该公开他们的整个交易历史。它是关于提供没有漏洞的验证——没有完全暴露的信任。

选择性信息披露作为公共利益

这种选择性披露不仅仅是一个好的理论，它还是一个好的实践。去年，区块链侦探追踪了 Harmony 桥黑客事件，通过错综复杂的交易追踪了 1 亿美元，他们证明了透明度的重要性。然而，帮助抓捕罪犯的激进开放性也可能危及合法业务。公共区块链上的每笔交易都暴露了一个潜在的商业机密，放弃了竞争优势。只要问问那些经常被机器人抢先监控其一举一动的机构交易员就知道了。

答案不是躲进阴影中，而是建立更智能的系统。机密计算工具（如 TEE）或加密工具（如零知识证明）可以实现选择性披露协议，从而提供中间路径：无需暴露即可验证。银行可以证明其满足资本要求，而无需披露其整个资产负债表。交易员可以证明其遵守反洗钱规则，而无需向竞争对手公开其策略。这不是要建墙，而是要安装带有合适锁的门。

加密行业早期的口号是“不要信任，要验证”，但这并不意味着“每个人都要随时验证一切”。我们需要的是针对性的透明度：服务于公众利益的透明度和保护合法利益的隐私性。技术已经存在。现在需要的是接受它的监管框架。