2025-04-10 23:20:32
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杰克·多西的 Block 因 Cash App 合规性问题被罚款 4000 万美元

杰克·多西的 Block 因 Cash App 合规性问题被罚款 4000 万美元

监管机构周四宣布,杰克·多西 (Jack Dorsey) 领导的金融服务公司 Block, Inc. 将向纽约金融服务部 (NYDFS) 支付 4000 万美元罚款,原因是其反洗钱和虚拟货币合规计划失败。

此前,纽约州金融服务部 (NYDFS) 调查发现,Block 的 Cash App 平台在客户尽职调查、基于风险的控制和交易监控方面存在严重缺陷,因此达成了和解。

监管机构表示,这些漏洞导致该平台容易受到犯罪分子的利用,尤其是通过逃避适当审查的匿名比特币(BTC)交易。

“合规职能必须与公司发展或扩张保持同步,”纽约州金融服务部主管 Adrienne A. Harris 表示。“Block 的 Cash App 在缺乏强大合规职能的情况下快速增长,带来了风险和漏洞,违反了在纽约运营的金融服务公司必须遵守的规则。”

独立监察员

除了罚款之外,Block 还必须聘请一名独立监察员来监督其合规系统的改进,并确保符合国家监管标准。

该公司自 2013 年起就已获得在纽约进行汇款的许可,并自 2018 年起持有该州 BitLicense 制度下的虚拟货币许可证。

就在几个月前,Block 因多项反洗钱违规行为向 48 个州金融监管机构支付了 8000 万美元。据纽约金融服务部称,其最新调查显示,2019 年至 2020 年期间,该平台积压了大量未解决的交易警报,这增加了平台上非法金融活动的风险。

Block 在整个调查过程中一直与纽约州金融服务部合作,并且已经开始投资合规补救措施。

监管机构的同意令强调,所有金融机构(包括加密平台)必须保持有效的控制,以保护金融体系的完整性。

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