伊利诺伊州参议员迪克·德宾提出了新的立法,旨在减少加密货币 ATM 机的欺诈行为,这一问题日益受到执法机构的关注。
《加密 ATM 欺诈预防法案》将实施交易限制,并要求提供额外的消费者保护措施,以防止针对老年人的诈骗行为。
据 NBC 新闻报道,德宾的法案将限制新用户每日交易额为 2,000 美元,14 天内交易额为 10,000 美元。法案还要求 ATM 运营商直接与首次尝试进行 500 美元以上交易的用户沟通,并为在 30 天内向警方报案的欺诈受害者提供全额退款。
参议员强调,诈骗者利用这些机器,以虚假借口向受害者施压,要求其存入大笔现金。
德宾说:“随着技术的发展和日益复杂,骗子也越来越多。现在,不法分子正在利用恐吓和操纵手段吓唬美国人,尤其是老年人,让他们把毕生积蓄都投入加密货币 ATM 机。”
近年来,加密货币 ATM 机迅速扩张,出现在全国各地的加油站和杂货店中。执法机构报告称,诈骗案件有所增加,联邦贸易委员会指出,仅 2023 年与加密货币 ATM 机相关的损失就高达 1.14 亿美元。
诈骗者经常冒充政府官员或执法人员,强迫受害者付款以避免虚假的罚款或法律麻烦。
德宾列举了一个案例:伊利诺伊州斯普林菲尔德的一家商店的老板看到多名老年顾客一边打电话一边存入大笔资金,似乎是受到了胁迫,于是撤掉了一台加密货币 ATM。
类似的担忧促使明尼苏达州、加利福尼亚州和佛蒙特州等一些州对加密货币 ATM 机实施每日交易限额。德宾的法案将允许州法规继续有效,只要这些法规不低于联邦法规。
该法案还要求 ATM 运营商制定反欺诈政策,并将其提交给金融犯罪执法网络。违反拟议法规的公司可能面临每天 10,000 美元的罚款。